Sobre el puesto:
Garantizar el diseño, implementación y mejora continua del Programa de Cumplimiento contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (AML-CFT) en Vana, asegurando el cumplimiento de la normativa aplicable, estándares internacionales y lineamientos corporativos del grupo.
Será el responsable de liderar la gestión integral de riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en los productos y operaciones de la empresa, asegurando la efectividad de los controles de prevención, detección y reporte de operaciones sospechosas, así como la adecuada interacción con la Intendencia de Verificación Especial (IVE) y otras autoridades.
Responsabilidades Principales:
- Desarrollar, actualizar e implementar políticas, procedimientos y controles internos para prevenir y detectar actividades relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
- Supervisar la correcta implementación de los procedimientos de debida diligencia del cliente (KYC) y procesos de monitoreo de transacciones.
- Analizar patrones y alertas generados por los sistemas de monitoreo transaccional para identificar posibles operaciones sospechosas.
- Realizar investigaciones internas y, cuando corresponda, reportar operaciones sospechosas a la Intendencia de Verificación Especial (IVE).
- Actuar como principal punto de contacto con la IVE en temas relacionados con AML-CFT.
- Coordinar y liderar auditorías internas y externas en materia de cumplimiento.
- Diseñar y ejecutar programas de capacitación en temas de AML-CFT para colaboradores.
- Promover una cultura de cumplimiento y ética en todas las operaciones de la empresa.
- Elaborar reportes periódicos sobre el estado del cumplimiento y riesgos relevantes para la Alta Dirección.
- Supervisar y optimizar las herramientas tecnológicas de monitoreo y análisis de transacciones.
- Liderar la evaluación de riesgos AML-CFT en nuevos productos, canales digitales y modelos de negocio fintech (compliance by design).
- Identificar patrones transaccionales inusuales mediante análisis de datos, fortaleciendo los escenarios de monitoreo transaccional.
Requisitos del Puesto:
- Título universitario en Derecho, Finanzas, Contabilidad, Economía, Administración o carreras afines.
- Deseable: Certificación internacional en Compliance AML-CFT (CAMS, FIBA, WCA u otras).
- Mínimo 5 años de experiencia como Oficial de Cumplimiento AML-CFT.
- Experiencia en Bancos o Fintech.
- Experiencia en relación directa con reguladores y manejo de auditorías regulatorias.
- Experiencia en implementación o fortalecimiento de sistemas de monitoreo transaccional.
- Pensamiento analítico y capacidad de interpretación de datos, identificar patrones transaccionales sospechoso y orientación a resultados.
Conocimientos Técnicos
- Dominio de la normativa AML-CFT guatemalteca y resoluciones de la IVE.
- Conocimiento de estándares internacionales (FATF/GAFI, Basilea).
- Implementación de metodologías para la gestión de riesgos LA-FT.
- Procesos KYC, EDD y monitoreo transaccional.
- Análisis de datos aplicado a la detección de operaciones inusuales.
- Identificación de tipologías de lavado de activos en entornos digitales y Fintech.
- Manejo de herramientas de análisis de datos (Excel avanzado, SQL básico, herramientas BI o similares)
Ofrecemos:
- Modalidad híbrida.
- Prestaciones de ley.
- Jornada laboral de lunes a viernes.
- Beneficios adicionales a la ley.